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File di informazioni sul cliente (Customer Information File, CIF)
Team sistemistico Rackone · 1 min di lettura · Aggiornato il
Il CIF (Customer Information File) è l'archivio in cui una banca raccoglie in un'unica scheda i dati di ogni cliente e di tutti i suoi rapporti.
Il CIF (Customer Information File, file di informazioni sul cliente) è l'archivio in cui una banca o un'altra istituzione finanziaria raccoglie in un'unica scheda i dati di ogni cliente e di tutti i rapporti che ha con lei: conti, carte, mutui, investimenti. Ogni cliente è identificato da un codice CIF univoco.
Cosa contiene il CIF?
I dati anagrafici e di contatto, i documenti di identità, le informazioni raccolte per l'adeguata verifica prevista dalla normativa antiriciclaggio, il profilo di rischio, i consensi privacy e l'elenco dei prodotti sottoscritti. È parte del sistema informativo centrale della banca (core banking).
A cosa serve il CIF?
A evitare che lo stesso cliente esista in più copie con dati diversi, a dare agli sportelli e ai servizi online una visione unica del rapporto, a rispettare gli obblighi di verifica e segnalazione e a valutare il rischio complessivo verso un cliente. Fuori dal settore bancario la stessa idea si chiama anagrafica unica del cliente, gestita da CRM e sistemi di master data management.